图9
第一节 重要提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行于2023年4月27日召开了江苏江南农村商业银行股份有限公司第四届董事会第二十六次会议，应出席董事15名，实到董事13名，以现场表决方式审议通过了《关于本行2022年年度报告及摘要的提案》。
3.本行按《企业会计准则》编制的2022年度财务报告经苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
4.本行董事长陆向阳、行长王晖东、分管计划财务工作副行长周静洁、计划财务部负责人王新保证年度报告中财务会计报告的真实、准确、完整。
第二节 基本情况简介
一、公司信息
公司的中文名称：
江苏江南农村商业银行股份有限公司
公司的中文简称：江南农村商业银行
公司的英文名称：Jiangsu Jiangnan Rural Commercial Bank CO.,LTD
公司的英文名称缩写：
Jiangnan Rural Commercial Bank
公司的法定代表人：陆向阳
二、联系人和联系方式
董事会秘书：刘岢
联系地址：江苏省常州市武进区延政中路9号
电话：0519-89995161
传真：0519-89995090
电子信箱：
boardoffice@jnbank.com.cn
三、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体名称：新华日报
登载年度报告的指定网站的网址：
www.jnbank.com.cn
公司年度报告备置地点：
公司董事会办公室、各管理行
四、其他信息
首次注册登记日期：2009年12月30日
首次注册登记地址：
江苏省常州工商行政管理局
统一社会信用代码：
91320400699343815D
聘请的会计师事务所名称：苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所办公地址：
江苏省南京市中山北路105-6号中环国际广场21-23层
第三节 党建工作情况
一、基本概况
本行坚持党建引领业务发展，努力实现党的领导与法人治理机制深度融合，党的建设与业务经营深度融合，切实提高党组织“把方向、管大局、保落实”的能力和定力。现任党委书记陆向阳，党委副书记王晖东，党委副书记、纪委书记李雷，党委副书记潘燕琴，党委委员周静洁、上官小天、张建军、吴巧平、孙亮、王亮、包剑、李宁。至报告期末，共有中共党员1,641名。
2022年，本行荣获第十一届新型金融机构论坛新发展理念助力小微金融服务与地方经济发展“十佳党建引领银行”荣誉称号，本行党建馆被常州市委列入党员教育“3211工程”党员教育实境课堂。
二、主要工作情况
（一）突出“牢根子”，着力深化政治建设长效化
1.党的思想建设持续加强
深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，抓好思想政治工作，夯实党员干部思想基础。落实“第一议题”学习制度、深入学习宣传贯彻党的二十大精神、组织党委理论学习中心组专题学习、积极筹备党委会，坚持领导干部示范带动，带头学习研讨、带头讲党课。
2.党的组织建设稳步推进
按照年度发展党员计划完成了对党员、预备党员、入党积极分子的确认工作。严格党费收支，落实党务公开。加强党员教育管理，不断加大党务干部培训力度，组织新任党支部书记、党务干部、新党员参加党务知识培训等，不断提高党建工作水平，激活组织活力，进一步夯实组织基础。
3.党建阵地建设坚实有力
发挥“金桥党建”品牌示范引领作用，在溧阳水西村打造江南农村商业银行红色金融历史展馆，建立健全党性教育基地工作制度，通过开展“请进来”“走出去”和“开放日”等活动，为全市社会组织和党建共建单位提供开展主题党日、学习、交流的场所。
（二）突出“树牌子”，着力深化党的建设高质量发展
1.丰富文化载体，凝聚员工向心力
以党建文化引领企业文化，将无形的文化力转化为有形的生产力、竞争力，使企业文化真正成为支持本行持续健康发展的原动力。开展主题文化月活动和金桥文化宣贯活动，以本行核心价值观“沟通、担当、利他、人本、宽容、创新”为关键词，打造“主题文化月”，向全行员工深入解读企业文化内涵。
2.关注特殊群体，助力抗疫一线
2022年，本行积极响应党中央国务院、省委省政府及常州市委市政府关于疫情防控各项决策部署，深入开展“党员先行做表率 助力抗疫最前线”专项活动，发挥党员干部先锋模范作用，深入基层一线，为战“疫”一线人员办实事、解难题。慰问一线抗疫英雄、捐赠抗疫物资和生活用品，全行共有70余个党支部开展走访慰问、物品捐赠等工作，全力帮助一线抗疫人员解决实际困难。
3.深化党建共建，服务中心业务
本行党委认真贯彻落实上级党委关于开展与地方基层党组织结对共建工作要求，采取党建联盟、政银联动、银企共建等方式，积极开展党建共建活动。2022年，本行各级党组织与250余个外部党组织签约结对，共同开展党建活动280余次。有效将党建工作与业务发展、履行社会责任、宣传金融知识、服务乡村振兴、改善民生福祉等结合起来，实现共建、共享、共赢，合多方党建之力促各方高质量发展。
4.优化人才梯队，加强干部管理
以2022年党建重点工作为主线，有序推进干部管理各项工作规划，并做好常规基础管理工作。开展管理人员能力提升培训，进一步增强管理人员的综合能力素质。加强后备人才管理，2022年选拔总经理级、副总经理级、主管级后备人员共210名。开展“见习制”人才培养，全年共选派15名干部员工到基层支行任“见习行长”，充分培养考察。
（三）突出“强里子”，着力深化政治监督正风肃纪
1.探索监督新模式
始终把“两个维护”根本任务、“五个聚焦”基本要求和“五个落实”重要内容作为开展巡查督导工作的方向目标，将支行党委巡查和支行全面审计共同推进，亮出巡查“政治体检”和审计“经济体检”双利剑，有力拓展发现问题的深度、广度和力度，探讨针对性的改进方法，切实提升党建工作水平。2022年全年完成经济开发区支行党委、东台支行党支部、赣榆支行党支部、靖江支行党支部等6个基层党组织的党委巡查工作。
2.打造清廉金融品牌
本行立足全面从严治党、从严治行总要求，把清廉金融文化建设作为一体推进“三不”的重要内容，打造江南特色清廉金融文化品牌“清风江南”。发挥春风化雨的价值引领，推进行之有效的严实举措，不断深化清廉金融文化教育，引导全行员工自觉参与“清风江南”建设，不断实现“党风清明、行风清朗、作风清正、家风清廉”的良好局面。
第四节 股本变动及股东情况
一、股本总额、股权结构及变动情况
报告期初，本行股本总额为9,726,399,352股，股东总数为7,136户。其中：法人股7,389,100,464股，占总股本的75.97%；自然人股2,337,298,888股，占总股本的24.03%。自然人股东中，外部自然人1,619,722,103股，占股本总额的16.65%；员工自然人717,576,785股，占股本总额的7.38%。
报告期内，本行经2021年年度股东大会审议通过，按股本金5%的比例采取现金股利方式进行2021年度股金分红，总股本无变化。
截至报告期末，本行股本总额为9,726,399,352股，股东总数为7,151户。其中：法人股7,379,056,049股，占总股本的75.87%；自然人股2,347,343,303股，占总股本的24.13%。自然人股东中，外部自然人1,630,776,118股，占股本总额的16.77%；员工自然人716,567,185股，占股本总额的7.37%。
详情见图1、图2、图3、图4
（四）董事、监事、高级管理人员薪酬情况
1.薪酬管理架构及决策程序。本行成立了高级管理层、董事会、股东大会分级审批的管理架构，其中高级管理人员、职工监事分别由本行董事会、职代会审议决定；董事、非职工监事均由股东大会审议决定。年末，由董事会薪酬与提名委员会根据考评结果确定高级管理人员薪酬并报董事会审议通过后实施。
2.年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布。2022年，本行高级管理人员经营目标考核实际得分132.03分。2022年度本行高级管理人员应发薪酬2,166.23万元（含税）。除陈利民不在本行领取薪酬外，外部董事、监事共领取薪酬230万元（含税）。
3.薪酬与业绩衡量、风险调整的标准。本行董事会审议通过了《江苏江南农村商业银行股份有限公司2022年度高级管理人员绩效评价办法》，明确高级管理人员2022年度考核标准包括合规考评指标、风险管理考评指标、经营效益考评指标、发展转型考评指标、社会责任考评指标五部分。
4.薪酬延期支付和非现金薪酬情况。本行高级管理人员年度薪酬由基本薪酬和绩效薪酬两部分组成；外部董事、监事年度津贴为全口径薪酬；本行执行董事、职工监事的薪酬按照《江苏江南农村商业银行股份有限公司员工薪酬管理办法》《江苏江南农村商业银行股份有限公司2022年度高级管理人员薪酬分配办法》《江苏江南农村商业银行股份有限公司员工延期支付薪酬和风险责任金管理办法》执行。
5.董事会、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息。2022年度本行高级管理人员应发薪酬2,166.23万元（含税），其中：直接领取薪酬1,528.48万元，根据《商业银行稳健薪酬监管指引》要求绩效考核薪酬按不少于3年延期支付部分为637.75万元。另本年领取2019年至2021年的延期支付薪酬469.16万元。最终待2022年经营管理考核结果正式公布后再按标准进行补差发放。对银行风险有重要影响岗位的对象主要参照《江苏江南农村商业银行股份有限公司员工延期支付薪酬和风险责任金管理办法》中相关风险岗位对象执行。
6.年度薪酬方案制定、备案及经济、风险和社会责任指标完成考核情况。本行制定了《江苏江南农村商业银行股份有限公司2022年度高级管理人员绩效评价办法》，对高级管理人员进行了考核，考核得分为132.03分。
7.超出原定薪酬方案的例外情况。2022年无超出薪酬方案的其他情况。
二、员工情况
截至报告期末，本行在编员工人数为3,974名。
第六节 公司治理情况
一、公司治理结构概况
本行严格遵守《公司法》《商业银行法》等相关法律，按照中国人民银行、中国银保监会等监督管理部门颁布的相关规章制度要求，在尊重和保护存款人利益、追求股东价值最大化的前提下，充分发挥党委领导核心和政治核心作用，建立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层的“三会一层”法人治理架构，形成了各司其职、各负其责、相互支持、相互制衡的运行机制。
二、召开股东大会和临时股东大会情况
2022年，本行召开股东大会1次，审议通过16项提案，听取了4项报告。
本行2021年年度股东大会于2022年6月16日在江苏常州召开，会议由董事长陆向阳同志主持。出席本次股东大会的股东及股东代理人共计73名，代表股份7,159,278,393股，符合《公司法》等法律法规的相关规定。会议审议通过了《关于本行2021年度董事会工作报告的提案》《关于本行2021年度监事会工作报告的提案》《关于本行2021年度财务决算及2022年度财务预算的提案》《关于本行2021年度利润及股东红利分配方案的提案》等16项提案，并形成了相关决议。
三、董事会构成及工作情况
（一）董事会构成
报告期末，本行第四届董事会共有董事15名，其中执行董事5名，分别为陆向阳、王晖东、周静洁、张建军、孙亮；股东董事5名，分别为陈利民、徐贵生、茹正伟、吴伟良、吴清平；独立董事5名，分别为曾刚、林乐芬、陈良华、祝枫、陈志斌。
（二）董事会召开会议的情况及决议内容
报告期内，本行共召开董事会会议11次，其中例会4次，临时会议7次；董事会会议审议通过了包括本行定期报告、董事会工作报告、利润及股东红利分配方案、大额授信、重大关联交易、内设机构及工作职责调整等各类提案121项，报告110项。
详情见图5
本行董事会对上述提案形成的决议均严格执行，完成了2021年度财务决算及2022年度财务预算、2021年度利润分配、聘任2022年度会计师事务所等相关工作。
四、监事会构成及其工作情况
（一）监事会构成及成员变动情况
报告期末，本行第四届监事会共有监事9名，其中职工监事3名，分别为李雷、管辉、吴学文，李雷为监事长；股东监事3名，分别为鲁培、刘灿放、荀建华；外部监事3名，分别为蔡则祥、陈文化、荆钰。
（二）监事会召开会议的情况及决议内容
报告期内，本行共召开监事会会议5次，其中例会4次，临时会议1次；监事会会议审议通过战略、风险、财务、合规内控、履职评价、重大经营活动监督等议案31项；聚焦行内工作重点，审阅经营计划、资本规划、重要政策、大额授信、关联交易、资产处置等重要议题71项；履行全面监督职责，听取合规案防、反洗钱、稽核审计、消费者保护、财务分析、股权管理、辖属子公司经营情况等各类报告105项；听取中收业务转型、普惠金融发展、洗钱风险监督、行有资产管理等监事会专题调研报告4项。
五、独立董事履行职责情况
（一）独立董事构成情况
报告期末，本行第四届董事会共5名独立董事，分别为曾刚（发展战略规划委员会及金融消费者权益保护委员会主任委员）、林乐芬（薪酬与提名委员会主任委员）、陈良华（审计监督委员会主任委员）、祝枫（风险管理委员会主任委员）、陈志斌（关联交易控制委员会主任委员），占董事会人数的三分之一，独立董事人数和比例符合监管部门的相关规定。
详情见图6
（三）独立董事的独立意见
2022年，本行独立董事本着客观、独立、审慎的原则，充分发挥会计、金融、法律等方面的专业特长和经验，诚信、独立、勤勉履行职责，不受股东、实际控制人、高级管理层或者其他与本行存在重大利害关系的单位或者个人的影响，对本行重大关联交易等事项发表客观公正的独立意见，切实维护本行、中小股东和金融消费者的合法权益。
（四）独立董事对本行有关事项提出异议的情况
报告期内，第四届独立董事均能认真参加董事会会议，对本行的风险管理、内部控制以及本行的发展提出了许多意见和建议，对本行重大事项的决策发挥了实质性作用。
六、部门与分支机构设置情况
（一）部门设置与分工
本行内设机构的设置本着“以客户为中心”的经营理念，遵循流程银行管理要求，逐步形成了前台分层经营、中台集中运营、后台支撑保障的现代化股份制商业银行组织架构体系。截至报告期末，总行下设33个一级职能部门。
（二）分支机构设置情况
本行下设分支机构197家，其中一级支行77家（含异地14家），二级支行93家（含异地10家），三级支行27家。
第七节 财务报告
审计报告
本公司2022年度按照企业会计准则编制的财务报告经苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
详情见图7、图8、图9
第八节 补充财务指标（见图）
第九节 重要事项
一、重大诉讼、仲裁事项
至报告期末，本行作为被告的未决诉讼案件合计1件，涉讼金额0。本行管理层认为该等事项的最终裁决与执行结果不会对本行的财务状况或经营成果产生重大影响。
二、重大案件、重大差错、其他损失情况
报告期内，本行无重大案件、重大差错和其他损失情况发生。
三、关联交易情况
（一）授信类关联交易情况
至报告期末，本行授信类关联交易余额为527,572.84万元。
（二）非授信类关联交易
1.资产转移类关联交易
2022年度，本行与关联方发生的资产转移类关联交易金额为0。
2.服务类关联交易
2022年度，本行与关联方发生的服务类关联交易金额为316.83万元，其中提供服务类金额为40万元，接受服务类金额为276.83万元。
3.存款类关联交易
2022年度，本行与关联方发生的存款类关联交易金额为940,243.99万元，其中存入金额为605,185.35万元，存出金额为335,058.64万元。
四、聘任、解聘会计事务所情况
报告期内，本行聘任苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行的审计机构。
五、其他重要事项
无。
