1月8日，话题“女子到银行存10万现金被问钱来源”冲上微博热搜第一，引发广泛关注。
女子到银行存10万现金被问来源
网友热议
据悉，江西一女子在某社交平台上发文称，拿10万元现金去银行存定期，当她从袋子里拿出这一摞现金之后，银行工作人员忽然问她，要存多少钱？这钱是从哪里来的？
该女子说：“我当时愣了一下，心想你管我钱哪里来的，直接按我说的办理了不就完了吗？搞的这钱是我偷来抢来的一样。但我顿时整理了情绪，问工作人员，你问这个干嘛?之前存现金也没有工作人员问过啊。”对此，工作人员回应称，这是银行的规定。
今年年初，浙江一位女士也发布视频称，去银行存5万元，被银行柜员要求提供收入证明等文件。这令她感到很不舒服，感觉像在审犯人。
对于上述“女子到银行存10万现金被问钱来源”一事，不少网友表示这是正常的流程，保护资金安全。
多家银行回应
存款10万以上就需要说明资金来源吗？1月8日，有媒体针对相关情况，咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。
招商银行工作人员表示，若存10万元及以上现金，直接到银行柜台办理存款业务即可；若存20万元以上现金，则会询问现金来源，但暂时无需提供相关证明。
中国工商银行工作人员称，目前在该银行北京地区存10万元及以上现金，暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求，带身份证、银行卡和钱来就行。”
“没有（规定）一个具体金额，只是简单了解一下。”中国农业银行工作人员说，“不用出具什么证明，能说清楚（现金来源）就行，有些人可能说不清楚，根本不知道这钱怎么来的，这种情况我们就会再详细去问。”
询问资金来源是侵犯隐私还是职责所在？
针对大额存款被要求提供证明一事，北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇表示，询问客户这些资金信息，最主要的目的是对客户的身份进行识别，进行客户的尽职调查，并按照风险等级采取相应的反洗钱措施，这样有助于提高反洗钱的效率，满足反洗钱的需要，维护金融安全。
对于高风险客户或者高风险账户的持有人，金融机构应了解资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，以加强对金融交易活动的监测分析。
对于银行调查资金来源是否应以金额为衡量标准，刘晓宇表示，总的来说，不能笼统地说客户的存款金额越大，就应该了解更多信息，只能说原则上大概率是这样。一般来说，金融机构是按照客户本身的特点、账户属性，同时考虑地域、业务、行业等划分相应的风险等级，并且在这个基础上进行适时调整。如果是高风险的客户，银行柜员进行相关讯息的询问，完全符合目前的监管要求。
但在一般情况下，如果银行内部没有掌握确切的客户风险等级，无权询问客户的相关信息。如果询问，确实违反目前的监管准则。
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