近期电信、网络诈骗案件频发，不法分子通过多渠道转移和洗白涉诈资金，银行柜面面临的风险考验逐步升级。日前，农业银行城区客都支行工作人员谨慎认真对待银行卡状态异常事件，成功堵截一起涉诈资金取现案件。
当天下午，一名男性客户到农业银行城区客都支行柜台办理业务，因为银行卡被限额无法转账，要求将卡里现金全部取出。网点核实客户交易流水发现其银行卡长期未使用，突然有一笔金额较大的资金入账，且马上通过微信转账和ATM取现方式转支各500元。客户称该笔资金是向朋友借的钱，用于平时消费。接着内勤行长拨打其交易对手电话核实，但是无法接通。于是网点以进一步核实为由，告知客户待核实正常后可为其解除管控或办理取现业务。
间隔一日后的上午，客户再次来到网点，语气强硬，要求马上销卡取现。面对客户的异常情况，该行柜面客服经理保持镇静，再次拨打该客户交易对手电话，此次终于接通，对方称他被诈骗，且已经报警处理。内勤行长在旁得知情况后马上将情况上报农业银行梅州分行驻反诈中心工作人员，启动警银联动机制，并在进一步核实后，进行了报警处理。很快，警察抵达网点控制了该名客户，并将其带回警局作进一步调查，成功堵截涉诈资金取现。
一直以来，农业银行梅州分行持续加强客户身份识别、柜面业务审核工作，并全力做好防诈反诈宣传工作，有效助力稳定金融秩序，维护金融环境。该行负责人表示，将持续巩固提升柜面服务，高度警惕可疑大额交易、高频交易等现象，做实防诈反诈工作，切实守好群众的钱袋子。
南方+记者 汪思婷
通讯员 侯芬 凌江帆
【作者】 汪思婷
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端
