7月7日，中原银行平顶山分行凭敏锐的风险识别和精准管控措施，联动反诈中心成功抓获1名涉诈嫌疑人，并成功拦截32.32万元涉诈资金，有力地守护了群众的“钱袋子”，彰显了金融机构的反诈责任担当。
开户识别，前置管控。7月2日，一名青年男性客户前往中原银行平顶山矿中支行申请开立银行卡。支行工作人员在尽职调查过程中，凭借职业敏感性识别出可疑迹象。基于审慎风险原则，该行在开户时即对该账户采取了“限制非柜面交易”的管控措施，将风险扼杀在萌芽状态。
可疑甄别，上报线索。7月4日，该账户发起线上提额申请，矿中支行客户经理立即提高警惕上报会计主管。会计主管迅速排查，发现异常后立即上报至中原银行平顶山分行。中原银行平顶山分行快速研判，果断要求该支行继续保持账户管控，并指导该支行第一时间在全辖网点进行风险信息共享，提醒各机构若遇客户到网点要求取现或转账时立即报警，同时向反诈中心上报异常开户及可疑资金线索。
警银联动，成功抓捕。7月7日上午，一名自称是该客户“老板”的男子持卡到矿中支行询问取现及转账事宜。该支行会计主管沉着应对，迅速联系反诈中心。民警火速出警，现场核查后确认该账户内32.32万元资金确系涉案诈骗资金，随即将该嫌疑人依法带走调查。据反诈中心反馈，相关电诈案件受害人已报案。目前，矿中支行正全力配合公安机关开展后续案件侦办及被骗资金返还工作。
此次成功拦截是中原银行平顶山分行扎实推进账户全生命周期风险监测体系建设的生动体现。该行始终将保障客户资金安全置于首位，从开户环节的严格风筛，到用卡阶段的动态监控，实现了对风险账户的精准识别与高效管控，切实发挥了金融反诈“前哨站”的关键作用。未来，中原银行平顶山分行将持续深化警银协作，不断筑牢金融反诈防线，为守护百姓财产安全贡献更大力量。（胡帅芳）
